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盤和林:加快金融支持制造業步伐 穩定經濟發展基本盤

2020-01-07 09:49:00

    國務院總理李克強1月3日召開國務院常務會議,確定促進制造業穩增長的措施。在金融支持制造業方面,會議強調,引導金融機構創新方式,緩解中小企業融資難融資貴;實施差異化信貸政策,鼓勵增加制造業中長期貸款,股權投資、債券融資等更多向制造業傾斜。
  剛剛過去的2019年,制造業疲軟、融資成本偏高是市場公認的事實,這主要是由于制造業多為民營企業,融資環境較差。此外,貿易戰打打停停使制造業融資前景陰晴不定,制造業融資環境亟需改善,企業投資信心有待修復。不過好在目前制造業PMI連續兩月位于擴張區間,整體制造業又處于庫存底部、竣工回升階段,加之央行靈活適度的貨幣政策配合政府積極的財政政策,制造業融資有望在2020年回暖。
  中國制造業的外源融資渠道主要是銀行貸款、股權融資和債券融資,此外還有信用證、融資租賃、提供擔保、銀行承兌匯票等渠道。從幾大類融資渠道和融資現狀來看,制造業涵蓋范圍廣泛、融資總量大,銀行貸款占融資總量最高且占比穩定,股權融資近年來增速提升,債券融資和其它融資是最后選項。為進一步支持制造業融資,要鼓勵銀行實施差異化信貸政策,增加制造業的中長期貸款,貸款投向適度向制造業傾斜;同時,各地政府可牽頭上市企業、金融機構和投融資公司等設立制造業特色股權投資基金,發展先進技術和先進制造業,支持制造業轉型升級;此外,政府要支持優質的民營企業不斷擴大債券融資規模,推動建立多層次資本市場,提高制造業企業的融資能力。具體來看:
  實施差異化信貸政策,鼓勵增加制造業中長期貸款。制造業領域的民營企業占比已經達到了90%,解決制造業融資難題就是解決民營企業的融資難題,要想化解民營企業融資難融資貴,關鍵在建立長效機制:一是根據不同地區不同制造業的產業結構調整和升級需要,提供有差異的信貸政策和授信管理指引;二是要降低銀行的風險溢價,加速推進民營企業信用體系和信用擔保體系建設,從實質上而非形式上縮小國有企業和民營企業的貸款利差,鼓勵增加制造業中長期貸款;三是鼓勵金融創新,借助金融科技不斷完善現有金融產品、提供創新金融服務,為民營企業提供便捷高效、低成本的金融服務。
  鼓勵股權融資和債券融資更多地向制造業傾斜,大力發展多層次資本市場。從股權融資來看,相關部門要積極支持符合條件的成熟、優質制造業企業在主板市場上市融資,推進先進制造業企業等高技術制造業企業在中小板、創業板、科創板和全國中小企業股份轉讓系統等交易市場上市或掛牌融資,并鼓勵各類創業投資基金、產業投資基金和政府引導基金等直接融資渠道向制造業重點領域傾斜。從債券融資來看,既要支持符合條件的制造業企業利用多種債券市場工具調整債務結構,降低融資成本,又要設計開發結合先進制造業新特點的債券品種,探索比如雙創專項債務融資工具之類的創新融資模式,提升制造業融資能力。
  積極探索多元化金融組織體系,多種融資渠道齊頭并進。鼓勵制造業企業積極探索直接租賃、售后回租等融資租賃模式,圍繞實物資產的投資回報能力合理布局中長期融資,充分發揮融資租賃業務融資與融物相結合支持實體經濟發展的功能。支持有條件的制造業企業集團設立企業集團財務公司,提升企業集團內部資金運作效率和財務內控管理制度,穩步開展企業集團財務公司延伸產業鏈金融服務業務,產融結合,服務實體企業。此外,制造業企業還應積極開展國際國內信用證、票據貼現、應收賬款質押貸款等多渠道融資形式,拓寬資金來源。
  制造業是國民經濟的主體,只有保障制造業穩增長,才能穩定經濟發展的基本盤。要想解決制造業融資問題,未來還需多方發力,多種融資渠道共同助力制造業轉型升級。
  (作者盤和林系中南財經政法大學數字經濟研究院執行院長)

來源:人民日報

編輯:楊凱

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